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美首只共同基金老树仍开新花85年来年化收益率8-【资讯】

发布时间:2021-07-16 02:57:14 阅读: 来源:蔬菜清洗机厂家

当一家基金公司庆祝它的85岁生日的时候,没有人知道这个日子对于一家基金来讲是值得庆祝的里程碑还是通往坟墓的纪念日。而麻省投资者信托基金(Massachusetts Investors Trust)即将在本月21日迎来它成立85周年的日子。

85年的年化收益率8%

1924年3月21日,美国历史上第一家开放式共同基金——麻省投资者信托基金提交开业申请,4个月之后,这家基金在波士顿开始公开发行,它也被认为是第一只完整意义上的现代开放式共同基金。它最初是由哈佛大学200名教授出资组成的,宗旨是为投资者提供专业化的投资管理,其管理机构是麻省金融服务公司(MFS)。

对于当时的美国资本市场来讲,共同基金完全是一个新的概念。就连当初创办这家基金的人对于共同基金也并没有太多的概念,他们创办这家基金的想法非常简单,向投资者提供专业理财管理服务,通过投资组合降低市场风险。

麻省投资者信托基金从投资于19只蓝筹股、14只铁路股、10只公共事业股和2只保险公司股开始,并把销售费用有效控制在5%的水平上。第一年内,这只基金的32000份单位信托共价值39.2万美元。截至今年3月,该基金管理的总资产为17.3亿美元。

在过去的85年里,各类投资基金相继问世,但是大多数基金并没有经受过岁月和市场的考验,麻省投资者信托基金成为其中屈指可数的幸存者。这家基金经历了美国上世纪的大萧条、见证了美国证券交易委员会(SEC)的成立以及历次经济衰退和复苏。随着基金业的膨胀和演变,基金公司接受评级、指数型基金问世、基金业的版图不断改变,麻省投资者信托基金作为幸存者顽强地生存了下来。如今,美国的开放式基金数超过一万,所管理的资金超过10万亿美元。

从1924年开始计算,如果投资者将1000美元投资于麻省投资者信托基金的话,目前他可以收到120万美元。如果投资1万美元的话,现在的回报已经飙升至1150万美元。这么高的回报得益于该基金相对稳定的收益率,麻省投资者信托基金85年来的年化收益率相当于8%。很多人认为购买回报低于10%的基金不如直接投资股票,但是如果你能做到每年10%的回报,那将是一笔可观的收入。

麻省投资者信托基金也遭受过投资失利。在上个世纪30年代的大萧条中,该基金也没有避免亏损的命运。如果剔除这段时间,以过去75年的时间长度来计算,该基金的年收益率超过了10%。

在最近的10年里,经历过历史沧桑的麻省投资者信托基金用稳定的回报证明了自己卓尔不群。基金的投资组合集中在注重分红的蓝筹股公司,虽然基金的收益没有名噪一时,但是其稳定的回报赢得了投资者的信任。

持续追求资金安全与投资回报

麻省投资者信托基金的联席经理凯文·贝蒂说:“对于我们来说,投资的稳定回报和资金安全是最重要的问题。我们所做的事情就是接受投资者的资金,让基金的收益超过标准普尔500指数的收益率。”

贝蒂指出,对基金投资者来讲伤害最大的是对冲基金,其无论市场好坏都会创造回报的口号根本名不副实;而指数交易基金虽然具有一定的成本和流动性的优势,但是对于中小投资者来讲这也是种昂贵的选择。根据晨星公司的统计,从第一只ETF基金1989年问世以来,整个ETF行业给投资者并没有带来收益,换句话说在这个行业上获得利润的只有ETF基金的管理公司。

伦纳德·古道尔是一本投资组合通讯的发行人,他认为共同基金具有自己独特的优势,伦纳德说:“市场有一些追求稳定回报的投资者,他们不会去做交易,他们不愿意把资金全部投入股票型基金,他们更感兴趣的是在一定的时间期限内获得稳定投资回报。”

晨星基金研究部门负责人罗素·基奈尔认为共同基金是一个具有长久生命力的投资产品。基奈尔说,“目前的市场非常糟糕。但是当我们回头来看,随着时间的推移,一些好的共同基金仍然可以兑现其承诺,向投资者提供良好的回报。虽然基金行业不断的推陈出新,但是共同基金仍然是无法取代的。”

目前,晨星公司给予麻省投资者信托基金的评级为四星,该基金在保健行业的投资最多,占其总资产的17.13%,其次是消费品业(14.35%)、硬件业(11.9%)和金融业(11.77%),该基金的前十大重仓股包括:埃克森公司(3.22%)、雅培制药(3.08%)、英特尔、宝洁、强生、罗氏制药、洛克希德、道达尔、AT&T和甲骨文。

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